Compliance-Tool oder internes Excel?
Wann es Zeit für ein echtes System ist In vielen Finanzinstituten gehört Excel nach wie vor zum Standard-Repertoire der Compliance-Abteilungen. Es ist schnell verfügbar, kostengünstig und in seiner Grundfunktionalität nahezu jedem Mitarbeiter vertraut. Gerade für kleinere Unternehmen oder einzelne Überprüfungen – etwa im Rahmen eines punktuellen PEP-Screenings – kann diese pragmatische Lösung durchaus genügen. Doch […]
Manuelle PEP-Prüfungen? Warum das nicht mehr zeitgemäß ist
Die manuelle PEP-Prüfung hat ausgedient – und dennoch klammern sich viele Finanzinstitute im Jahr 2025 an Prozesse, die eher an die Papierakten-Ära erinnern als an ein digitales Zeitalter. Excel-Listen, Screenshots, Copy-Paste-Suchen in Google oder auf veralteten Watchlists sind heute vielerorts noch Realität. Oft mit dem Argument: „Das hat immer funktioniert.“ Doch genau dieses „Immer“ wird […]
Verdeckte Risiken: Wenn Ihre Kunden PEPs sind, ohne dass Sie es wissen
Einleitung Die PEP-Prüfung ist in den meisten Finanzinstituten längst Routine. Doch was, wenn der eigentliche PEP nicht direkt im Kundenprofil steht – sondern sich gut versteckt in der Unternehmensstruktur? Genau hier liegen die verdeckten Risiken für Banken, Wertpapierfirmen und andere verpflichtete Unternehmen. Denn politisch exponierte Personen (PEPs) können nicht nur direkt, sondern auch indirekt auftreten […]
Warum die PEP-Prüfung keine Formsache ist: Die unterschätzte Gefahr für Finanzinstitute!
Einleitung Wer in einer Compliance-Abteilung einer Bank oder eines Finanzinstituts arbeitet, kennt das Kürzel „PEP“ – politisch exponierte Person. Doch während viele diese Prüfung als lästige Routineaufgabe ansehen, verbirgt sich hinter der PEP-Klassifikation ein echtes Risiko. Gerade in einer Zeit, in der Regulierungen strenger, Geldströme komplexer und öffentliche Skandale häufiger werden, zeigt sich: Die PEP-Prüfung […]
Entwicklung von Echtzeit-Dashboards zur Überwachung finanzieller Risiken
Anforderungen an Echtzeit-Dashboards Echtzeit-Dashboards sind ein zentrales Instrument für Unternehmen, die ihre finanziellen Risiken effektiv überwachen und steuern möchten. Insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU), die in der internationalen Finanztransaktionsanalyse tätig sind, ist die Fähigkeit, aktuelle Daten in einem übersichtlichen Format darzustellen, von entscheidender Bedeutung. Die Anforderungen an solche Dashboards sollten daher klar definiert […]
Risikomanagement in der Lieferkette: Strategien zur Minimierung von Lieferantenausfällen
Identifikation von Risiken in der Lieferkette Die Identifikation von Risiken in der Lieferkette ist ein entscheidender Schritt für Unternehmen, die D365 nutzen, um ihre Prozesse zu optimieren und die Effizienz zu steigern. In einem globalisierten Markt, in dem Unternehmen zunehmend auf internationale Zulieferer angewiesen sind, können verschiedene Risiken auftreten, die sowohl die finanzielle Stabilität als […]
Analyse von Wechselkursrisiken für Export- und Importunternehmen
Grundlagen der Wechselkursrisiken Wechselkursrisiken stellen für Unternehmen, die international tätig sind, eine signifikante Herausforderung dar. Diese Risiken entstehen aus den Schwankungen der Wechselkurse zwischen verschiedenen Währungen und können erhebliche Auswirkungen auf die Finanzlage und die Wettbewerbsfähigkeit von Unternehmen haben. Für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU), die in den internationalen Handel involviert sind, ist es von […]
Bewertung von operationellen Risiken in der Produktionsplanung
Definition operationeller Risiken Operationelle Risiken beziehen sich auf potenzielle Verluste, die aus unzureichenden oder gescheiterten interner Prozesse, Menschen und Systeme oder aus externen Ereignissen resultieren. Im Kontext von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU), die D365 nutzen, ist das Verständnis dieser Risiken von zentraler Bedeutung, um die Effizienz und Nachhaltigkeit der Geschäftsabläufe zu gewährleisten. Diese Risiken […]
Simulation von Liquiditätsrisiken im Kontext von saisonalen Schwankungen
Identifikation saisonaler Schwankungen Die Identifikation saisonaler Schwankungen ist ein entscheidender Aspekt für Unternehmen, die in einem dynamischen Marktumfeld agieren. In vielen Branchen, insbesondere im internationalen Handel, können saisonale Faktoren erhebliche Auswirkungen auf die Finanzlage und die betriebliche Effizienz haben. Unternehmen, die D365 nutzen, verfügen über leistungsstarke Tools, um diese Schwankungen zu analysieren und entsprechende Strategien […]
Automatisierte Risikomatrix für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU)
Vorteile der Automatisierung Die Automatisierung spielt eine entscheidende Rolle in der modernen Unternehmensführung, insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU), die mit einer Vielzahl von Risiken konfrontiert sind. Durch den Einsatz automatisierter Systeme in der Risikoanalyse können Unternehmen ihre Effizienz erheblich steigern. Automatisierte Risikomatrix-Tools ermöglichen eine schnellere Identifizierung und Bewertung von Risiken, was es den […]
